Finanzkonzept
Ausgangspunkt jeder Kapitalanlage ist eine umfassende Bestandesaufnahme der persönlichen und finanziellen Lage unserer Kunden:
- Alter und Familienverhältnisse
- Bewegliche und unbewegliche Vermögenswerte
- Aktuelles und zukünftig erwartetes Einkommen
- Feste Ausgaben und Verpflichtungen
- Mögliche Ersparnisbildung
- Bedürfnisse und Ziele der anlegenden Person
- Anlagehorizont
- Gewünschte Liquidität und Flexibilität
- Steuerliche Situation
Darauf aufbauend wird eine systematische Einschätzung des Risikoprofils vorgenommen:
- Einstellung zu Risiken
- Verlusttoleranz
- Erfahrungen mit und Wissensstand über Kapitalanlagen
- Anlageziel (Kapitalerhalt, -gewinn)